לא, השינוי היחיד שמבוצע הוא הגוף המנהל ואופן הניהול
ההפקדות מבוצעות לחשבון מרכז בהתאם לקופה של הלקוח:
מוצר | פרטי קופה | מס’ קופה באוצר | בנק | סניף | פרטי חשבון |
קופת גמל | גלובל נט גמל בניהול אישי | 2098 | 12 | 600 | 651936 |
קרן השתלמות | גלובל נט השתלמות בניהול אישי | 2100 | 12 | 600 | 651952 |
קופת גמל | גלובל נט גמל IRA | 1541 | 20 | 573 | 180590 |
קרן השתלמות | גלובל נט השתלמות IRA | 1542 | 20 | 573 | 180558 |
בדומה לקופות גמל והשתלמות רגילות קיימת תקרת הפקדה שנתית פטורה ממס שתקרתה מעודכנת כל שנה.
בדומה לכלל קופות הגמל בקופת IRA קיימת קופת תיקון 190, קופה זו מהווה צירוף של יתרונות ייחודיים, כגון: מיסוי, דחיית מס, אפשרויות משיכה ועוד.
כן, ניתן לרכוש באמצעות קרן השתלמות בניהול אישי או באמצעות קופת הגמל גם קרנות השקעה או נכסים אלטרנטיביים. אך קרנות אלו צריכות להיות רשומות בחו”ל. לצורך הדוגמה לא ניתן להשקיע בקרנות של חברות הרשומות בישראל, אך ניתן להשקיע בקרנות השקעה שרשומות בחו”ל. (למידע נוסף)
ישנן שתי דרכים להעברת כספים מ IRA לחברה אחרת, האפשרות הראשונה היא העברת הכספים במזומן. המשקיע יתבקש להנזיל את הכספים בחשבונו, רק לאחר הנזלת כלל הכספים יהיה ניתן לבצע את הניוד. האפשרות השנייה היא ניוד של הנכסים, כלומר העברת תיק ניירות הערך לחברה אחרת.
*שימו לב כי במידה ובחרתם להעביר את הכספים כנכסים תשלמו עמלה על ביצוע הפעולה
רוצים לקחת אחריות על הכסף שלכם? מלאו פרטים למטה ואחזור אליכם